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严惩!上征信;微信/支付宝停用;5年内不得开立账户


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  当前,利用非法提供的银行账户转移诈骗资金已成为当前电信网络新型违法犯罪中的突出问题。

  10月5日,哈尔滨市公安局官方微信发布文章称,该局联合人民银行哈尔滨中心支行和三大通讯运营商哈尔滨分公司,依法对226名涉嫌买卖银行卡账户,以及1865名涉嫌买卖、租借、冒名开户手机卡的相关单位和个人实施严厉惩戒。

  上述文章称,对于买卖银行卡账户行为的惩戒内容包括:被惩戒人员纳入金融信用基础数据库管理;5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务,支付账户所有业务;在银行和支付机构5年内不得为被惩戒人员新开账户。具体内容如下:

  一是纳入金融信用基础数据库管理,将以上违法违规行为记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

  二是5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款,不能使用网银和手机银行转账,不能刷卡购物,不能在常用网站上快捷支付购物、购票,同时也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等功能,将对其生活带来极大的不便。

  三是银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户,即相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户,不能注册支付宝账户,不能开通微信收发红包和转账功能等。

  多地启动专项整治

  需要注意的是除了上述哈尔滨公安的行动,实际上为使社会公众清楚认识非法买卖、出租、出借账户的法律责任,加大对买卖账户等违规行为的惩戒力度。根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》,多地公安联合当地人行对涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件涉案账户实施惩戒。

  9月24日,从武汉警方获悉,为了深入有效治理非法买卖银行卡,武汉警方组织全市39家商业银行全面排查可疑账户,将非法出售、出租、出借银行账户、冒名开户等违法犯罪行为人员纳入黑名单库,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,5年内不得为其新开立账户。

  截至目前,共封控涉案对公银行账户2.3万余个,管控涉案个人账户7341个;已排查出11035个可疑个人账户,进行分级管控,将涉嫌非法出售、出租、出借银行账户、冒名开户等违法犯罪行为人员纳入黑名单库。

  此外,武汉警方联合三大运营商面向全社会发布公告强化管控。警方协调省市两级通信管理部门,组织三大运营商开展惩治非法买卖电话号卡专项行动,已对1139个涉案手机卡进行封停处理,对涉及买卖号卡的865人纳入黑名单。在此基础上,对今年以来新开办的可疑号卡进行分批筛查,共关停风险号码8.3万余个,纳入黑名单人员4.6万人,禁止其在武汉市新办号卡。

  同时,武汉市反电诈中心将涉案手机卡开卡人身份通报给三大运营商,纳入全市黑名单库,全面禁止在武汉市开办新号卡。

  9月18日,福建泉州丰泽公安分局介绍,今年以来,该局严打买卖对公账户、银行卡等各类违法犯罪行为,共有351名涉银行卡违法犯罪人员被惩戒。

  9月15日,截止目前广西百色市全市累计打击处理出租、出借、出售、购买银行对公账户、个人账户、电话卡的犯罪嫌疑人92人。百色市公安局联合人民银行百色市中心支行决定对92名涉嫌出租、出借、出售、购买银行账户、电话卡的个人以及电信网络诈骗案件涉案银行账户的开户人实施惩戒。后续根据需要分批次移送人民银行百色中心支行惩戒并向社会公布。

  9月15日,从海南海口市公安局获悉,该局近期联合中国人民银行海口中心支行开展买卖银行卡或账户集中整治专项行动,严厉打击买卖银行账户违法犯罪行为,今年3月以来,依法对1652名出借、出售银行卡或企业银行账户的个人实施惩戒,涉嫌违法犯罪的公安机关正在进一步侦办。并联合中国人民银行海口中心支行开展集中整治专项行动,依法对1652名出借、出售银行卡或企业银行账户的个人实施惩戒,其中100余人已被采取刑事强制措施,公安机关正针对涉嫌违法犯罪的线索对案件进行侦办。

  9月10日,福建莆田警方联合中国人民银行莆田市中心支行对已涉案的出租、出借、出售、购买银行账户人员实施惩戒,其中,仙游警方配合上级惩戒仙游籍涉案银行卡开卡人223名。

  9月7日,福建南安市公安局对外公布:对南安市公安局前期上报的218名出租、出借、出售、购买银行账户人员实施惩戒。此次公布的218名惩戒人员,是南安市根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》首次面向社会公开公布。

  8月21日,浙江温州警方联合温州市人民银行公布首批160名涉嫌买卖账户、冒名开户的相关单位和个人名单,同时公布了对涉案账户实施的惩戒。


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